JP모건, 미국 대표 배당주 추천 및 소개

JP모건

스물두 번째,   JP모건 (티커 : JPM)

 

 

 

미국 대표 은행이자 배당주

 

 

 

 

 

 

 

 

안녕하세요. 현재 시각 4월 18일 오후 10시가 넘어가는 시각입니다.

 

여러분들은 JP모건에 대해 아시는지요.

 

사실 미국 증시에 투자하고 있는 저도 은행주에 대해서는 관심이 크게 없기에 JP모건에 대해 아는 바는 거의 없습니다.

 

 

 

 

미국주식에 투자를 하지 않아도, 은행주에 관심이 없더라도 JP모건은 한 번쯤은 들어봤을 법한 기업입니다.

 

왜냐하면 세계 경제나 금융 관련 이야기를 다루는 뉴스에는 ㅎ나번쯤 반드시 언급이 되는 기업이기 때문입니다.

 

너무나도 익숙한 기업이지만 동시에 너무나도 잘 모르는 기업이지요.

 

사실 최근에도 서학개미 서학 개미 하며 미국 증시에 투자하는 많은 투자자들이 생겨났지만 제 주위에 JP모건에 투자한 분들을 보진 못했습니다.

 

아무래도 핫한 기술주 위주의 투자가 주로 이루어졌고 (테슬라를 중심으로 한) 은행주는 사실 깜짝 실적 등을 기대하거나 고성장을 기대할 수 있는 종목은 아니라고 판단하기 때문입니다.

 

 

 

 

하지만 주식 투자는 트렌드라는 것이 존재하고 또 단기간이 아닌 장기간의 투자만이 큰 수익을 얻을 수 있기에 JP모건과 같은 튼튼한 기업이며 동시에 배당 친화적인 기업에 대해 알아가고 또 일정 비율에 대한 투자가 이루어져야 한다고 생각합니다.

 

그런측면에서 오늘은 JP모건에 대한 소개를 통해 향후 주가의 흐름에 대해 예측해보는 시간을 가지려 합니다.

 

 

 

비즈니스

 

가장 큰 미국 은행

 

무려 1799년에 설립된 JP모건은 글로벌 금융 서비스 지주회사이자 보유자산기준으로 가장 큰 미국의 은행입니다.

 

어떤 비즈니스 모델을 갖추고 있는지 차근차근 알아보도록 하시죠.

 

 

 

1. 투자은행

 

전세계 투자 시장의 10%를 차지할 정도로 엄청난 자본을 가지고 있으며 기업, 금융기관이나 정부 같은 글로벌 투자자를 대상으로 다양한 증권사 움 및 서비스를 제공합니다.

 

부채 자본시장에서 가장 큰 역할을 하는 은행이며 채권인수 및 대출 신디케이션 기능에서 최고의 강점을 보이는 회사입니다.

 

2020년 기준 67억 달러정도의 거래를 성사시킬 정도의 어마어마한 규모를 가진 회사이며 M&A에서도

 

골드만 삭스, 뱅크오브아메리카와 함께 3대 기업으로 1000억 달러에 이르는 천문학 적인 거래를 성사시켰습니다.

 

2021년 이후에도 수많은 M&A와 IPO를 진행하였습니다.

 

 

2. 소비자&사회은행

 

JP모건에는 또 다른 거대한 부서가 있습니다. 바로 소비자&사회 은행인데요.

 

일반적으로 예금, 투자상품, 현금관리, 결제 설루션, 대출 같은 서비스를 제공합니다. 경기가 회복하며 신규 주택 판매 및 기존 주택 판매가 증가하였으며 코로나 이후 더 좋은 모습을 보여줄 것으로 보입니다.

 

 

 

3. 상업은행

 

부동산 비즈니스와 중소기업 고객을 위한 부서이며 상업 고객 및 부동산 소유주와 투자자들을 대상으로 서비스를 제공합니다. 실제로 이들을 대상으로 한 매출이 상업은행 전체 매출의 40%를 차지하며 매년 성장률이 30% 이상 빠르게 증가하고 있습니다.

 

최근에는 핀테크 기업들과 함께 파트너십을 맺으며 다양한 시도를 하고 있습니다.

 

 

 

4. 자산관리

 

자산관리 부서는 3조 7천억 달러의 고객자산을 보유한 부서로서 주로 순 자산이 높은 개인투자자들을 대상으로 운영되고 있습니다.

 

주식, 고정수입, 머니마켓 펀드 등을 포함한 다양한 자산관리 서비스를 제공하며 경쟁자로는 블랙록, 뱅가드 등이 있습니다.

 

 

 

미래 전망

 

핀테크로 성장하는 기업

 

1. 4차 산업혁명에 발맞추어 다양한 핀테크 산업에 투자하고 있습니다. 최근 디지털 뱅킹 플랫폼인 그린우드에 대한 투자를 발표했으며 금융 소외계층을 대상으로 공격적으로 성장하는 핀테크 기업인 스퀘어와 페이팔을 견제하는 모습을 보여주고 있습니다.

 

그린우드를 통해 JP모건은 고객들에게 추가적인 서비스를 제공하고 배당주로서의 모습을 보이며 JP모건 지점에서 본사 은행원과 연결될 수 있는 서비스를 제공합니다.

 

 

 

 

2. 중국은행 투자

 

JP모건이 성장에 집중하는 곳은 중국입니다. 지금까지는 미국이 중국시장에 진출하는 것이 패권다툼으로 인해 쉽지 않았으나 최근 규제 변화로 인해 미국 기업이 중국에 진출하기에 조금 더 쉬운 환경이 전개되고 있습니다.

 

그 결과 JP모건은 중국 초상은행에 4억 달러를 투자하였으며 이로 인해 중국 고객의 미국 자산 그리고 비미국 자산 또한 관리할 수 있는 위치에 서게 되었습니다.

 

3. 배당금 상향

 

JP모건은 대표적인 미국의 배당주라 할 수 있는데요 오랜 역사만큼이나 오래도록 배당 친화적인 기업으로 인식되고 있습니다.

 

지금까지 35~45%의 꾸준한 페이아웃 비율을 유지해왔으며 매년 배당금을 지속적으로 높여가고 있습니다.

 

 

배당률이 너무 낮으면 배당할 수 있는 돈이 많이 남았으며 배당금을 올릴 여유가 있다는 뜻이며 100%에 가까울수록 모든 순이익을 배당금으로 지급하여 배당금을 올릴 수 없다는 뜻이며

 

이러한 꾸준하면서 일관적인 배당률은 JP모건이 꾸준히 주주친화적인 기업으로 남을 수 있는 원동력이라고 할 수 있습니다.

 

코로나 팬데믹으로 인해 연준이 그간 저금리 기조로 감으로 인해 JP모건의 실적이 좋지 않은 방향으로 흘러왔지만 이제는 금리인상이 되며 금융주, 특히 미국 은행들이 매우 좋은 모습을 보여주고 있으며 주가가 움직이고 있습니다.

 

현재 모습보다 이후의 모습이 더욱 기대되는 JP모건입니다.

 

 

 

 

오늘은 미국의 대표적인 배당주이자 금융주인 JP모건에 대해 알아보았습니다.

 

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